各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行揭陽（市）分（支）行，廣東揭陽農(nóng)村商業(yè)銀行：
為保障財(cái)政部門和預(yù)算單位資金在銀行存放的安全性和保值增值，激勵(lì)駐揭銀行加大對(duì)我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)建設(shè)發(fā)展的支持力度，根據(jù)《揭陽市本級(jí)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金保值增值競(jìng)爭(zhēng)性存放辦法》有關(guān)規(guī)定，我局開展市本級(jí)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金保值增值存放（定期存款，含大額存單）資格評(píng)價(jià)工作，評(píng)價(jià)結(jié)果將作為2024年度市本級(jí)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金保值增值存放的重要依據(jù)，歡迎參與存放資格評(píng)價(jià)報(bào)名。現(xiàn)就相關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、評(píng)價(jià)對(duì)象和資格要求
?。ㄒ唬┘{入評(píng)價(jià)的銀行為注冊(cè)地在揭陽市的商業(yè)銀行總、分行和政策性銀行分行，以及在揭陽市區(qū)內(nèi)沒有設(shè)立分行的支行。不含外資銀行。
?。ǘ﹨⑴c評(píng)價(jià)的銀行應(yīng)具備如下條件：
1.必須具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任能力的在中華人民共和國境內(nèi)注冊(cè)的法人或其他組織。
2.必須具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。
3.有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的良好記錄。
4.具備履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力（具體見項(xiàng)目技術(shù)與服務(wù)要求）。
二、接受報(bào)名資料的地點(diǎn)、開始到截止時(shí)間
2024年2月28日至29日在榕城區(qū)曉翠路揭陽市財(cái)政局3樓國庫科接受報(bào)名和接收資料（聯(lián)系人：江銳彬，聯(lián)系電話，8217010）。
三、項(xiàng)目技術(shù)及服務(wù)要求
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1.具備滿足財(cái)政專戶收付業(yè)務(wù)需要的經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)、成熟的管理協(xié)調(diào)能力和完善的員工培訓(xùn)機(jī)制，及時(shí)溝通解決問題。
2.具備滿足財(cái)政專戶業(yè)務(wù)需要的資金匯劃清算系統(tǒng)，保證本行系統(tǒng)同城轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)到賬、異地匯劃和跨行支付兩小時(shí)內(nèi)到賬，保證資金匯劃系統(tǒng)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全性，并承擔(dān)自身網(wǎng)絡(luò)安全問題方面的有關(guān)責(zé)任。
3.內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴(yán)格的操作規(guī)程和保密措施。
4.具備先進(jìn)的信息反饋系統(tǒng)，能夠及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地反饋財(cái)政專戶收付業(yè)務(wù)信息，必須準(zhǔn)確完整地接收每一筆基金收入的相關(guān)信息，包括付款方名稱、賬號(hào)、金額、摘要等內(nèi)容，并及時(shí)將收入信息提供給財(cái)政部門。
?。ǘ┵Y金結(jié)算要求
1.保證辦理資金代理結(jié)算業(yè)務(wù)按時(shí)、足額、安全、準(zhǔn)確，并提供精細(xì)化服務(wù)。
2.在收到結(jié)清到期資金支付指令或定期存款資金后，必須于當(dāng)天完成資金結(jié)清和劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)以及定期存款手續(xù)；如遇特殊情況，經(jīng)存放方同意，存放銀行在接收到撥款憑證后第二個(gè)工作日內(nèi)辦理完成；劃轉(zhuǎn)失敗的，承辦銀行應(yīng)當(dāng)天將款項(xiàng)退回所屬賬戶，并注明原因，同時(shí)即日將信息反饋給存放方，由存放方更正后重新支付。若無客觀性特殊原因，未能按規(guī)定時(shí)限完成辦理，由此造成損失和不良影響，由存放銀行承擔(dān)所有責(zé)任。
3.指定專人負(fù)責(zé)存放資金銀行結(jié)算等業(yè)務(wù)的日常跟蹤服務(wù)工作，并派專人負(fù)責(zé)送遞、收取相關(guān)票據(jù)（賬戶回單、定期存款證書、對(duì)賬單和取撥款單據(jù)等），最遲在次月第二個(gè)工作日將相關(guān)票據(jù)送達(dá)存放委托人。
4.按國家相關(guān)規(guī)定執(zhí)行票據(jù)管理，應(yīng)于每月將代理結(jié)算資金明細(xì)生成對(duì)賬文本和辦理的定期存款存單，及時(shí)反饋給資金存放方對(duì)賬和記賬，資金存放方要及時(shí)準(zhǔn)確傳遞各種回單，并保證各種回單備注欄的準(zhǔn)確性和完整性。
5.資金存放銀行實(shí)施本項(xiàng)目必須接受國家審計(jì)部門和財(cái)政部門監(jiān)督。
6.資金存放銀行不得收取委托存放業(yè)務(wù)任何服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)，并應(yīng)予以承諾。
（三）利率要求
1.報(bào)名時(shí)要承諾定期存款存期和利率并嚴(yán)格遵守，如參選銀行取得存放資格，非國家政策調(diào)整，沒有按約定給予參選文件承諾的優(yōu)惠利率計(jì)息和存期進(jìn)行定期存款存放，則收回該銀行當(dāng)次該存期的存放額度，該存放額度分配給第一優(yōu)先檔次銀行存放。
2.銀行承諾對(duì)存款利率加點(diǎn)（“基準(zhǔn)利率+基點(diǎn)”）,利率無加點(diǎn)視同放棄參評(píng)資格。基準(zhǔn)利率每加1基點(diǎn)（一個(gè)基點(diǎn)為0.01%）得0.16分，滿分10分，存款利率必須符合利率有關(guān)規(guī)定和政策。
3.資金安全要求。為防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)，參與社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款存放銀行應(yīng)當(dāng)承諾按要求以記賬式國債或地方政府債券作為質(zhì)押，面值數(shù)額為存款金額的105%。
四、參選報(bào)名材料（詳見附件）
五、存放資金評(píng)價(jià)和分檔情況
我局在收到報(bào)名資料后，將根據(jù)《揭陽市本級(jí)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金保值增值競(jìng)爭(zhēng)性存放辦法》有關(guān)規(guī)定，組織有關(guān)部門進(jìn)行評(píng)價(jià)考核，評(píng)價(jià)得分及時(shí)通過局網(wǎng)站進(jìn)行公布。
?。ㄒ唬┦胸?cái)政部門存放資金分設(shè)情況
存放資金分設(shè)4檔共10家銀行：第一檔1家銀行，分配資金總額的36%；第二檔3家銀行，分配資金總額的39%，每家分配資金總額不低于12%（每檔分配總額變動(dòng)幅度控制在±2%以內(nèi)）；第三檔4家銀行，分配資金總額的20%，每家分配資金總額不低于4%（每檔分配總額變動(dòng)幅度控制在±2%以內(nèi)）；第四檔2家銀行，分配資金總額的5%，每家分配資金總額不低于2%（每檔分配總額變動(dòng)幅度控制在±2%以內(nèi)）。參與評(píng)選銀行家數(shù)低于10家的，結(jié)余份額相應(yīng)增加第一檔次的分配資金。由市財(cái)政局與入選銀行簽訂存放合同。
?。ǘ┢渌A(yù)算單位存放資金分設(shè)情況
市住房公積金管理中心存放資金分設(shè)3檔共6家銀行。第一檔1家銀行，分配資金總額的60%；第二檔1家銀行，分配資金總額的20%；第三檔4家銀行，分配資金總額的20%。由市住房公積金管理中心與入選銀行簽訂存放合同。
揭陽市財(cái)政局
2024年2月18日
無障礙版
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